Las ganancias de apuestas son ingresos sujetos a impuestos en Estados Unidos. El manejo de los impuestos depende de cuánto ganes, dónde se realiza la apuesta y dónde vives.
Este artículo explica, en lenguaje sencillo:
Cuándo se retiene el impuesto automáticamente
Qué se considera “ganancias” (y qué no)
Cómo funcionan las reglas federales y estatales — especialmente en Connecticut
Por qué algunas ganancias se gravan y otras no
Dónde encontrar tus formularios de impuestos
Esto aplica a apuestas realizadas en línea, por teléfono (Telebet) o en locales físicos de MyWinners.
Cómo funciona el impuesto federal sobre las ganancias de apuestas
En EE. UU., las reglas federales de impuestos para las ganancias de apuestas las establece el IRS. Estas reglas aplican en todo el país y no son específicas de MyWinners.
Cuándo aplica la retención federal
La retención de impuestos federales solo es obligatoria cuando se cumplen ambas condiciones:
Tus ganancias netas son de $5,000 o más, y
El pago es al menos 300 veces el importe apostado original
Cuando se cumplen estos requisitos:
La retención federal se realiza automáticamente
MyWinners está legalmente obligado a retener el impuesto antes de realizar el pago
Se genera un formulario de impuestos W-2G por la ganancia
Si alguna de estas condiciones no se cumple, no aplica la retención federal.
Qué se considera “ganancias” (esto es importante)
El impuesto se calcula sobre las ganancias, no sobre el pago total, lo que significa que tu importe apostado original no se grava.
Ejemplo:
Apuestas: $100
Recibes: $5,100
Tus ganancias son: $5,000
El impuesto (si corresponde) se calcula sobre $5,000, no sobre $5,100.
Este es uno de los puntos que más confusión genera, y aplica tanto a nivel federal como estatal.
Cómo funciona la retención de impuestos estatales
Las reglas de retención de impuestos estatales varían según el estado y son independientes de las reglas federales. La retención federal puede aplicar a ganancias de sistema de bote compartido que cumplan los requisitos del formulario W-2G del IRS, sin importar dónde se haya realizado la apuesta.
Las obligaciones fiscales estatales se manejan de forma diferente a la retención federal. En muchos casos, el impuesto estatal no se retiene automáticamente al momento del pago y se resuelve cuando el cliente presenta su declaración de impuestos estatal.
Impuesto estatal de Connecticut (Clientes de Connecticut)
Connecticut sigue el marco de reporte federal W-2G para las ganancias de apuestas. Esto significa que las ganancias que califican pueden ser reportadas usando un formulario W-2G cuando se cumplen los requisitos federales.
Para los residentes de Connecticut, las ganancias de apuestas se consideran ingresos sujetos a impuestos y pueden estar sujetas al impuesto estatal sobre la renta de Connecticut. Sin embargo, el impuesto estatal de Connecticut no siempre se retiene al momento del pago, incluso cuando aplica la retención federal.
Connecticut no aplica una tasa fija única de impuestos a las ganancias de apuestas en el momento del pago. La tasa del 6.99% que se menciona comúnmente representa la tasa marginal más alta del impuesto sobre la renta en Connecticut, la cual se aplica según el ingreso anual total del cliente al presentar su declaración estatal. No es una tasa de retención universal y no se aplica automáticamente a cada ganancia de apuestas.
Como resultado, las obligaciones fiscales en Connecticut suelen resolverse cuando el cliente presenta su declaración de impuestos estatal, en lugar de mediante una retención automática al momento del pago de la apuesta.
Estos principios aplican a las apuestas de MyWinners que califican y que son realizadas por residentes de Connecticut, ya sea en línea, por teléfono o en un local autorizado.
Los clientes son responsables de reportar las ganancias de apuestas en su declaración de impuestos estatal de Connecticut según corresponda. Para preguntas sobre el tratamiento fiscal individual, los clientes deben consultar a un profesional de impuestos calificado.
Otros estados
Consulta nuestro artículo completo sobre Cómo los estados de EE. UU. gravan las ganancias de apuestas.
Por qué se retiene el impuesto automáticamente
MyWinners no decide cuándo retener impuestos.
Cuando se realiza una retención, es porque:
La ley federal o estatal lo exige
La apuesta cumple con los requisitos específicos del IRS y del estado
El sistema aplica las reglas de forma automática y consistente
Las mismas reglas aplican para:
Apuestas en línea
Apuestas por teléfono (Telebet)
Apuestas realizadas en locales físicos
Dónde encontrar tus formularios de impuestos (W-2G)
Cuando una ganancia cumple con los requisitos de reporte del IRS:
Se genera automáticamente un formulario W-2G
El formulario muestra:
El monto de las ganancias
Cualquier impuesto federal o estatal retenido
Tu formulario W-2G se puede descargar desde tu cuenta de MyWinners cuando esté disponible.
Cuándo se liquidan las apuestas y se aplica el impuesto
La mayoría de las apuestas se liquidan tan pronto como se confirman los resultados oficiales.
En algunos casos, la liquidación puede tardar un poco más debido a:
Confirmación final de los resultados
Cálculos del bote
Cuando se liquida una apuesta:
Las ganancias se acreditan en tu cuenta
Cualquier retención de impuestos requerida se aplica automáticamente
Las ganancias netas se pagan después de la retención
💡 ¿Sabías que...? La retención de impuestos federales y estatales se calcula solo sobre tus ganancias, no sobre el pago total. Tu importe apostado original se te devuelve y nunca se grava.
Preguntas frecuentes
¿Por qué se me retuvo impuesto en una ganancia pero no en otra?
¿Por qué se me retuvo impuesto en una ganancia pero no en otra?
La retención de impuestos solo aplica cuando se cumplen ciertos requisitos federales (y a veces estatales). Las ganancias menores a menudo no generan retención.
¿Por qué no se gravó mi importe apostado original después de ganar?
¿Por qué no se gravó mi importe apostado original después de ganar?
El impuesto solo se aplica a las ganancias, no al importe que apostaste originalmente.
¿Por qué mi amigo en otro estado tiene un tratamiento fiscal diferente?
¿Por qué mi amigo en otro estado tiene un tratamiento fiscal diferente?
Las reglas fiscales estatales varían. Algunos estados requieren retención al pagar, mientras que la mayoría no lo hace.
¿Puedo recuperar el impuesto retenido?
¿Puedo recuperar el impuesto retenido?
MyWinners no puede asesorar sobre declaraciones de impuestos individuales. Cualquier recuperación o ajuste de impuestos retenidos se maneja al presentar tu declaración de impuestos.
¿MyWinners da asesoría fiscal?
¿MyWinners da asesoría fiscal?
No. Este artículo explica cómo funciona la retención de impuestos al momento del pago. Para asesoría fiscal personal, consulta a un profesional de impuestos calificado.
¿Cómo pueden los clientes de Connecticut acceder a la información fiscal W-2G?
¿Cómo pueden los clientes de Connecticut acceder a la información fiscal W-2G?
Los clientes de Connecticut pueden acceder a la información fiscal W-2G a través de su cuenta de MyWinners en el sitio web o la app móvil. Los clientes de Telebet también pueden obtener esta información contactando a Atención al cliente si lo necesitan.
¿Cómo pueden los apostadores solo por teléfono obtener los formularios W-2G en Connecticut?
¿Cómo pueden los apostadores solo por teléfono obtener los formularios W-2G en Connecticut?
Los clientes de Connecticut que solo apuestan por teléfono pueden solicitar los formularios W-2G contactando a Atención al cliente. Los formularios pueden enviarse por correo electrónico o postal si así lo solicitan.